Anonim kripto cüzdanları ve işlemleri üzerindeki AB çapında yasakla ilgili iddialar, endüstri uzmanı Patrick Hansen tarafından çürütüldü. Hansen, AB’nin Kara Para Aklamayla Mücadele Yönetmeliği’nin (AMLR) gerçekte sektör için neleri içerdiğini açıkladı.
AMLR’nin erişimini anlamak AMLR, yaygın inanın aksine, kripto para birimi düzenlemelerini seçmiyor. Bunun yerine, “zorunlu kuruluşlar” (OE’ler) olarak kabul edilen bir dizi kurum için geçerli geniş bir kara para aklama ve terörle mücadele finansmanı (AML/CFT) çerçevesi olarak hizmet eder.
Kuruluşlar, kripto varlık hizmet sağlayıcıları (CASP’ler) dahil olmak üzere finansal sektörleri kapsar. Ayrıca, AML/CFT risklerine eğilimli finansal olmayan kurumları da kapsarlar (spor kulüpleri ve kumar hizmetleri gibi). Daha da önemlisi, düzenleme, gözetimsiz cüzdan sağlayıcılarını yükümlülüklerinden açıkça muaf tutuyor.
Anonim işlemler üzerindeki etki AMLR’nin önemli bir yönü, Crypto-Assets (MiCA) çerçevesinde düzenlenen borsalar ve brokerler de dahil olmak üzere CASP’lere uygulanmasıdır. Bu sağlayıcıların, müşteri durum tespiti (CDD) dahil olmak üzere standart KYC/AML prosedürlerine uymaları gerekmektedir.
